Análise de crédito
Tela t4-hu011-05, no hub Contas a Receber. Vale só no computador.
Para que serve
Consulta o perfil financeiro de um cliente para apoiar a gerência: limite de crédito, quanto está em aberto, o que está atrasado, a distribuição por faixa de atraso, os títulos a vencer e quanto foi recebido nos últimos 12 meses. Dá para gerar o mesmo conteúdo em PDF.
A tela só consulta. Não altera o limite nem registra uma nova análise.
Quem acessa
Quem tem a tela liberada no template de acesso a telas.
Como chegar
Voltar no cabeçalho retorna ao hub Contas a Receber.
Como usar
- Informe o Cliente (obrigatório). Digite ao menos 2 caracteres do nome e escolha na lista.
- Em Data de referência, deixe a data de hoje ou informe outra. O atraso e as faixas usam essa data.
- Em Filiais, deixe vazio para todas as filiais liberadas a você, ou restrinja a algumas.
- Clique em Consultar. A tela não consulta sozinha. Se mudar o filtro depois de já ter consultado, a tela avisa para consultar de novo.
- Use Gerar PDF para abrir o impresso em outra aba. O botão só fica disponível depois de uma consulta com cliente informado.
O que a tela mostra
No cabeçalho: nome, documento, situação (ativo ou desativado), período dos movimentos dos últimos 12 meses (contado a partir da data de referência), data da última análise e quem a registrou.
| Indicador | O que representa |
|---|---|
| Limite | Limite de crédito cadastrado |
| Utilizado | Soma dos saldos em aberto, com o percentual do limite quando o limite for maior que zero |
| Disponível | Limite menos o utilizado. Pode ficar negativo |
| Em atraso | Saldo vencido antes da data de referência, com a quantidade de títulos e o maior atraso em dias |
| Recebido 12m | Valor recebido entre a data de referência e 12 meses antes |
Dois gráficos, lado a lado:
- Saldo por faixa de atraso: a vencer, 0–7, 8–30, 31–60 e 60+ dias.
- Títulos em aberto por vencimento: só o que ainda não venceu, em 0–30, 31–60, 61–90 e acima de 90 dias até o vencimento.
A lista Detalhe dos títulos em aberto traz filial, número, parcela, emissão, vencimento, dias de atraso, valor e saldo. O rodapé da grade soma valor e saldo. A paginação começa em 50 linhas (25, 50 ou 100).
Entram só títulos de receita não cancelados, com saldo em aberto, do cliente escolhido. Título avulso, sem cliente cadastrado, não entra. Se não houver saldo no recorte, a tela avisa que não há título em aberto.
O arquivo é paisagem. Repete título e filtros, os indicadores, as faixas de atraso e de vencimento em tabela (sem o desenho do gráfico) e a lista de títulos.
O que a tela bloqueia
- Consultar sem cliente ou com data de referência inválida.
- Cliente que não seja uma conta de pessoa.
- Gerar PDF antes de consultar.
- Alterar limite de crédito ou a data da última análise.