Análise de crédito

Tela t4-hu011-05, no hub Contas a Receber. Vale sóFunciona no computador.computador e no celular.

Para que serve

Consulta o perfil financeiro de um cliente para apoiar a gerência: limite de crédito, quanto está em aberto, o que está atrasado, a distribuição por faixa de atraso, os títulos a vencer evencer, quanto foi recebido nos últimos 12 meses.meses e a média de compra dos títulos quitados nesse período. Dá para gerar o mesmo conteúdo em PDF.

A tela só consulta. Não altera o limite nem registra uma nova análise.

Quem acessa

Quem tem a tela liberada no template de acesso a telas.

Como chegar

1. No menu, abra Financeiro e depois Contas a Receber.
2. Escolha Análise de crédito.

Voltar no cabeçalho retorna ao hub Contas a Receber.

Como usar

1. Informe o Cliente (obrigatório). Digite ao menos 2 caracteres do nome e escolha na lista.
2. Em Data de referência, deixe a data de hoje ou informe outra. O atraso e as faixas usam essa data.
3. Em Filiais, deixe vazio para todas as filiais liberadas a você, ou restrinja a algumas.
4. Clique em Consultar. A tela não consulta sozinha. Se mudar o filtro depois de já ter consultado, a tela avisa para consultar de novo.
5. Use Gerar PDF para abrir o impresso em outra aba. O botão só fica disponível depois de uma consulta com cliente informado.

O que a tela mostra

No cabeçalho: nome, documento, situação (ativo ou desativado), período dos movimentos dos últimos 12 meses (contado a partir da data de referência), data da última análise e quem a registrou.

Indicador	O que representa
Limite	Limite de crédito cadastrado
Utilizado	Soma dos saldos em aberto, com o percentual do limite quando o limite for maior que zero
Disponível	Limite menos o utilizado. Pode ficar negativo
Em atraso	Saldo vencido antes da data de referência, com a quantidade de títulos e o maior atraso em dias
Recebido 12m	Valor recebido entre a data de referência e 12 meses antes

Média de compra Soma do valor original dos títulos quitados nesse mesmo período, dividida pela quantidade. Sem título quitado, a média fica zero

Dois gráficos, lado a lado:

• Saldo por faixa de atraso: a vencer, 0–7, 8–30, 31–60 e 60+ dias.
• Títulos em aberto por vencimento: só o que ainda não venceu, em 0–30, 31–60, 61–90 e acima de 90 dias até o vencimento.

A lista Detalhe dos títulos em aberto traz filial, número, parcela, emissão, vencimento, dias de atraso, valor e saldo. O rodapé da grade soma valor e saldo. A paginação começa em 50 linhas (25, 50 ou 100).

A lista Títulos quitados (12 meses) traz filial, número, parcela, emissão, vencimento e valor original. O rodapé soma a quantidade, a média e o valor. Entra o título quitado cuja quitação cai nesse período.

Entram na lista em aberto só títulos de receita não cancelados, com saldo em aberto, do cliente escolhido. Título avulso, sem cliente cadastrado, não entra. Se não houver saldo no recorte, a tela avisa que não há título em aberto.

PDF

O arquivo é paisagem. Repete título e filtros, os indicadores, as faixas de atraso e de vencimento em tabela (sem o desenho do gráfico), a lista de títulos em aberto e a lista de títulos.títulos quitados.

O que a tela bloqueia

• Consultar sem cliente ou com data de referência inválida.
• Cliente que não seja uma conta de pessoa.
• Gerar PDF antes de consultar.
• Alterar limite de crédito ou a data da última análise.